קופת הגמל עוצמה של בנק לאומי השיגה תשואה נומינלית של 1.31% בחודש ינואר

קופת הגמל עוצמה של , המנהלת נכסים בשווי 12.7 מיליארד שקל, השיגה בינואר 2006 תשואה נומינלית של 1.31% ברוטו. ואולם, בשל המדד השלילי החודש (0.2%-), מציגה הקופה תשואה ריאלית נטו של 1.45%. עוצמה היא קופת הגמל הגדולה ביותר של בנק לאומי ונחשבת שנייה (מבחינת היקף הנכסים) רק לקופת הגמל גדיש של בנק הפועלים.



קופת הגמל השנייה בגודלה של בנק לאומי, שיאון, המנהלת 4.2 מיליארד שקל, הציגה תשואה נומינלית של 1.38% או תשואה ריאלית נטו של 1.52% - גם כאן עקב המדד השלילי.



קופות הגמל של בנק לאומי נמכרו לפני מספר חודשים לקרן מרקסטון ולקרן הראל, אולם עד למועד העברת הבעלות בפועל ימשיך שמואל זלוטניק מבנק לאומי לנהל את הקופות. קופת הגמל עוצמה נמכרה לחברת הביטוח הראל וקופת שיאון נמכרה לקרן מרקסטון.



שיאניות הקופות לחודש ינואר הן קופת סגנון מניות (המנהלת 224 מיליון שקל), שהניבה תשואה ריאלית נטו של 2.16%, וקופת רקיע המנהלת 947 מיליון שקל, אשר השיגה תשואה ריאלית של 2%.



על אף הנתונים הללו, יודגש כי קופת גמל הינו אפיק השקעה ארוך טווח. עד סוף השנה נקבע משך החיים של קופת גמל ל-15 שנים אולם בעקבות הרפורמה שהנהיגה ועדת בכר, הוחלט כי קופת הגמל תהפוך למעשה לאפיק חיסכון פנסיוני. המשמעות היא שמי שפותח קופת גמל חדשה, יוכל לפדות את כספו רק בגיל 60, כך שמדובר בחיסכון ארוך טווח היכול להימדד גם בעשרות שנים.