כתב אישום נוסף הוגש בפרשת הלבנת ההון בסניף הירקון בבנק הפועלים בתל אביב: קרן ללום, 36, מנהלת דסק צרפת, דוד אבוטבול, 52, מנהל קשרי לקוחות ושני לקוחות הסניף - הועמדו לדין בגין עבירות של הלבנת הון. בכתב אישום מפורט בן עשרה עמודים, מפרטת התביעה כיצד נפתחו חשבונות עם שמות קוד והועברו כספים ללא דיווח - תוך שללום ואבוטבול מודעים לעניין. ללום היא מנהלת הדסק הצרפתי בסניף מאמצע 2004 ואילו אבוטבול נושא בתפקידו מ-2001.
מכתב האישום עולה התמונה הבאה: אלכסנדר גאווי, 34, פתח חשבון בסניף באוגוסט 2002. שם הצופן לחשבון היה "טרילקס". גאווי נרשם כבעל החשבון ואילו אשתו, פלורנס גאווי, 32, היתה מיופת כוח. החשבון נפתח תוך רישום חסר של פרטים מהותיים, כנדרש על פי חוק. כך למשל, תחת שמות ההורים של גאווי נרשמו המילים: "אבא" ו"אמא", וככתובת בעל החשבון ומורשי החתימה, נכתבה כתובת הסניף עצמו (רח' הירקון 104, ת"א). במקום אחר במסמכי הפתיחה, נטען, נרשמה כתובת הלקוח כ"צרפת - פריס - 999999". כמו כן, לא מולאו פרטים כלשהם בנוגע לעיסוק הלקוח.
התובע, עו"ד קובי במביליה, מציין שמסוף 2002 עד אמצע 2004 העביר גאווי לחשבון "טרילקס" 6.3 מיליון פאונד מחו"ל. כמחצית מסכום זה, הובהר בכתב האישום, זרם ב-5 העברות מבנק הפועלים בלוקסמבורג, וכולן מלקוחות אנונימיים ("One Of Our Customers"). בשלב כלשהו, סוברים בפרקליטות, החליט גאווי להסוות את הקשר בינו ובין הכספים בחשבון.
מכתב האישום עולה, שביוני 2004 נערכה פגישה משולשת בסניף בין ללום לבני הזוג גאווי. בעקבות הפגישה פתחה גאווי חשבון חדש בסניף על שם חברה פנמית. באותו יום, נטען, נמשכה יתרת הכספים שהיתה בחשבון (כ-6 מיליון פאונד) "טרילקס" והועברה לחשבון החדש. מאז, היתרה בחשבון טרליקס עומדת על אפס. ללום, לפי התביעה, היא זו שייעצה לגאווי לבצע את העברת הכספים תוך שימוש בשתי המחאות בנקאיות, "וזאת במטרה שלא לעורר חשד, להימנע מהתחקות ותשאול", מתואר בכתב האישום. עוד מיוחס לללום, שייעצה לגאווי שלא לבצע את העברת הכספים האמורה בדרך של משיכה והפקדה במזומן, וזאת כדי שלא יהיה צורך לדווח לפי גודל הפעולה לרשות לאיסור הלבנת הון. בנוסף, נאמר, ייעצה ללום שלא לבצע הפקדות ומשיכות תכופות של כספים (כדי להימנע מדיווח). באשר לחברה בפנמה, טוענת המדינה כי אין לה כל פעילות עסקית והדירקטורים שלה הם שני תאגידים זרים.
התביעה מדגישה, שגאווי נרשמה במסמכי החשבון של החברה הפנמית בשמה האמצעי ובשם נעוריה ולא בשמה הנוכחי. בנוסף, נאמר, נרשם מספר רישיון הנהיגה שלה ולא מספר הדרכון שלה. לפי האישום, ללום רשמה כך את גאווי במסמכי החשבון "אף על פי שידעה כי אין אלה פרטיה הנכונים והעדכניים ועל כן מהווים מידע כוזב". המטרה הכללית היתה "להסתיר ולהסוות את זהות בעל הכספים ולנתק את הקשר שבין הכספים אליו". לגישת המדינה, למרות שידעה ללום שגאווי הוא בעל השליטה בחשבון והנהנה בפועל - לא דרשה מתן הצהרה מתאימה. כך, נטען, המשיך גאווי לנהל בלעדית את הכספים בחשבון תוך שהוא משתמש מול פקידי הסניף בשם הקוד "מיקיי".
בכתב האישום מסופר על שיחה שתנהלה בין משה אלמליח, סגן קצין הציות בבנק הפועלים, ובין ללום. אלמליח ביקש לברר מדוע רשומה החברה הפנמית על שם גאווי. תשובת ללום, לפי התביעה, היתה שאינה יודעת מה הסיבה ואף טענה שאין כל בעיה בפעולות אלו.
בכתב האישום מתוארת פרשה נוספת: במארס 99' פתח סטפן ביולי, אזרח צרפת, חשבון בסניף על שמו, כאשר אשתו מיופת כוח. בשלוש השנים הבאות פתח שני חשבונות נוספים: אחד בדיסקונט ואחר בסניף הירקון. בכתב האישום מתואר כיצד העביר כספים מחשבון לחשבון ללא דיווח הולם. בשלהי 2003 נעצר ביולי בצרפת בגין חשד לקשר לפרשיית הלבנת הון והונאה. לפי האישום, במאי 2004 נפגשה ללום עם בני הזוג ביולי בפאריס בביתה של מנהלת נציגות בנק הפועלים בצרפת, דליה קייזרמן. במעמד זה, כך עולה, ביקש ביולי לפתוח חשבון נוסף בסניף על שם נעוריה של רעייתו. הטפסים מולאו בנוכחות ללום ונשלחו לסניף בישראל. לפי הנטען, ללום ייעצה לביולי שלא לבצע הפקדות כספים לחשבונותיו במזומן, בסכום העולה על 50 אלף שקל, וזאת כדי להימנע מדיווח.
כתב האישום מייחס לפקידי הבנק גם מעורבות בפרשה הקשורה לדודו של ביולי - סמי סוויד, שאף הוא היה לקוח של הסניף: במאי 2004 נפגשה ללום עם סמנתה סוויד, רעייתו של סוויד, בנציגות בפאריס. במעמד זה, כך נטען, ביקשה סוויד לפתוח חשבון נוסף בסניף. החשבון נפתח על שם נעוריה של סמנתה וכך גם נראתה חתימתה. לדעת התביעה, אבוטבול וללום ידעו שבעל השליטה בחשבון הוא סוויד - ובכל זאת לא דרשו ממנו הצהרה כנדרש.
ביוני 2004 פשטו רשויות האכיפה הצרפתיות על נציגות בנק הפועלים בפאריס. לטענת התובע, בעקבות הפשיטה הוסתר הקשר בין ביולי וסוויד לחשבונות הבנק. מתוך כתב האישום: "אף על פי שהנאשמים (ללום ואבוטבול- עב"א) היו מודעים לאירועי החקירה, המעצר והפשיטה, ולמרות שידעו על החשדות התלויים ועומדים כנגד סמי, לא דיווחו הנאשמים על הפעולות המתוארות לעיל, כמתחייב על פי הצו".
כתב אישום נוסף בפרשת הלבנת ההון בסניף הירקון בבנק הפועלים בתל אביב
עמית בן-ארויה
21.2.2006 / 17:48