החל מהיום: הבנקים רשאים לגבות עמלת הפצה מהיצרנים בגין מכירת קרנות נאמנות, קופות גמל וקרנות פנסיה

מדובר בעמלה בגובה של 0.25% בגין מכירת קופות גמל או קרנות פנסיה; ובעמלה של 0.8% על מכירת קרן נאמנות מנייתית, 0.25% על קרנות נאמנות שקליות ו-0.4% על קרנות נאמנות שאינן מנייתיות או שקליות.



בחודשים האחרונים נרכשו מרבית הקרנות וקופות הגמל של הבנקים על ידי חברות הביטוח. מי שתשלם את עמלת ההפצה היא החברה שמחזיקה בקרן או בקופת הגמל, ולא הלקוח שרוכש את המוצר. עם זאת כדי לגבות את העמלה על הבנקים להגיע להסכם הפצה עם בעלי הקרן/קופה ולהחתים את הלקוח על טופס בו הוא מתיר לבנק לגבות עמלת הפצה.



עם זאת לאחרונה פירסם האוצר תקנות שיאפשרו לבנקים לגבות את העמלה בשנתיים הקרובות גם ללא הסכמה מפורשת של לקוח המחזיק כבר כיום בקרן או קופת גמל של הבנק, עד שיושלם הליך החתמת הלקוחות.



על אף שמהיום ניתן באופן רשמי לגבות עמלות הפצה, מרבית הבנקים עדיין לא דיווחו על הסכמי הפצה חדשים. בשבוע שעבר דיווח דיסקונט על הסכם הפצה עם מרקסטון להפצת קרנות פק"ן. בסוף השבוע דיווח המזרחי על הסכם להפצת הקרנות של פסגות של יורק ואילנות של כלל ביטוח. בימים הקרובים צפויים יתר הבנקים להודיע על הסכמי הפצה.