אושר הסדר הפשרה בנוגע ל-12 יועצי לאומי שהעדיפו שיווק של קרנות נאמנות של הבנק

ועדת המשמעת של רשות ניירות ערך החליטה אמש לקבל את הסדר הפשרה שהושג לפני כחודשיים בעניין כ-15 יועצי ההשקעות בבנק לאומי, שהואשמו בעבירות על חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, ובהעדפת שיווק של קרנות נאמנות בניהול לאומי, בשל היותם עובדי בנק זה.



לפי ההסדר שאושר, יועצי ההשקעות בלאומי יקבלו התראה ונזיפה בלבד, ולא יוטלו עליהם עונשי קנס, השעיה או שלילת רישיון על תנאי. מדובר בעונש המשמעתי הקל ביותר שאותו מוסמכת לתת ועדת המשמעת.



את יועצי ההשקעות יצגו עו"ד משה ישראל ודוד ליבאי. את המדינה ייצגו עוה"ד אורלי דורון וחנה קורין, מפרקליטות מיסוי וכלכלה. יצוין, כי החלטת הפרקליטות להגיע להסדר הפשרה עם הנקבלים היתה מנוגדת לעמדת יו"ר רשות ני"ע, משה טרי, שדרש כי על יועצי לאומי יוטל קנס. היועצים פעלו בסניפים ברמת אביב ג'; כיכר רבין; הנביאים; ארלוזרוב; רמת-גן; בית וגן בירושלים; בנקאות פרטית ירושלים; רעננה; באקה אל גרביה, מגדל העמק, קצרין ושדרות.



באשרה את ההסדר, שקלה ועדת המשמעת לקולא את העובדה שהנקבלים הודו במעשיהם וחסכו זמן שיפוטי; את העובדה שזו הפעם הראשונה שבה יועצי השקעות עמדו לדין בגין עבירות מעין אלה; את העובדה שהבנק היה הנהנה מפעולות היועצים, והם לא הפיקו טובת הנאה אישית ממעשיהם; את העובדה שלפי החוק שהיה קיים באותה עת, לא ניתן היה להעמיד לדין משמעתי את הבנק עצמו בגין עבירות אלה; את עובדת קיומו של ניגוד עניינים מובנה בפעילותם של בנקים כיועצי השקעות מחד וכספקי מוצרי השקעה מאידך, ואת העובדה שניגוד עניינים זה הוסדר מאז פרשה זו על פי המלצות דו"ח ועדת בכר וכי כיום הופרדו קרנות הנאמנות מהבנקים.



הוועדה קובעת, כי היא מצאה את טיעוני הצדדים ואת נימוקיהם לעונש ראויים וסבירים, ועל כן החליטה לקבלם.

הוועדה מציינת בהחלטתה, כי היא רואה בחומרה את פעולת היועצים בשיווק קרנות הנאמנות של הבנק. נפסק, כי מחובת יועץ השקעות לדאוג לכך שיהיו בידיו כל הכלים לקבלת מידע מקצועי ראוי למילוי תפקידו, ולא רק בנוגע לארגון במסגרתו הוא פועל. כמו כן, הוועדה ראתה כשיקול לחומרה דווקא, את הטענה כי פעולת היועצים היתה חלק מתופעה כללית בישראל, אך הנסיבות העניין לא נעשה כן. הוועדה קבעה כי יש לפרסם את החלטתה בעיתונות, כדי להגביר את המודעות בציבור לעניין.