הבנקים נכנסים לייעוץ פנסיוני

לאחר היישום המהיר של מסקנות ועדת בכר, במסגרתו הושלמה מכירת רוב קרנות הנאמנות וקופות הגמל של הבנקים, נראית הבוקר סנונית ראשונה בתחום הבא אליו מבקשים הבנקים להכנס: ייעוץ פנסיוני.

הבוקר קיבל בנק אגוד את אישור משרד האוצר להעניק ללקוחותיו ייעוץ פנסיוני. בבנק מציינים, כי כבר השלימו את ההיערכות למתן ייעוץ שכזה בסניפים. בעקבות קבלת האישור מהאוצר, יחל הבנק להעניק שירותי ייעוץ פנסיוני, שיכללו הפצת מוצרי פנסיה וגמל.

מנכ"ל בנק אגוד, חיים פרייליכמן, אמר כי הייעוץ האובייקטיווי יינתן על ידי יועצים פיננסיים-פנסיוניים, שיוכלו לענות על צרכי הלקוחות במגוון תחומים. "הבנק הכשיר למעלה מ-50 מיועצי ההשקעות שלו לייעוץ פנסיוני, כך שמעתה הם יתפקדו כיועצים פיננסיים-פנסיוניים ויוכלו להעניק ייעוץ ללקוחות - הן להשקעות בטווח קצר ובינוני, והן לייעוץ פנסיוני לטווח הארוך יותר, תוך התאמת המוצרים לכל לקוח", אמר פרייליכמן.

שירותי הייעוץ הפנסיוני, אותם מציע בנק אגוד, יסייעו לעצמאים אשר כבר השנה חל עליהם תיקון 3 לתקנות קופות הגמל. התיקון מחייב עצמאים משנתון 1961 ואילך לחסוך קודם כל בתוכנית קיצבתית (פנסיה חודשית), על מנת שההפרשה הפנסיונית שלהם תוכר על פי תקנות מס ההכנסה.

הבוקר נודע, כי אגוד השלים את מכירת קופות הגמל שלו לחברת הביטוח איילון - המנהלת 830 מיליון שקל - תמורת 29 מיליון שקל.