קופות הגמל המצטיינות לחודש יוני: במניות - פסגות אופק, בשקלים - מרכנתיל דיסקונט, באג"ח - הפועלים

מדירוג קופות הגמל וקרנות ההשתלמות לחודש יוני, אותו פירסמה חברת פרדיקטה, עולה כי במסלול המנייתי מובילה קופת הגמל של בית ההשקעות פסגות-אופק, במסלול האג"ח מובילה דינמית של בנק הפועלים, במסלול השקלי קרן ההשתלמות של מרכנתיל שבבעלות בנק מרכנתיל דיסקונט ובמסלול המט"ח מובילה אשכולות מט"ח של בנק דיסקונט.



בנק הפועלים, אשר קופות גמל שלו מובילות במסלול המנייתי ובמסלול המט"ח, מחזיק גם 6 נציגות בדירוגי קופות הגמל הגרועות ביותר במסלולי המניות, האג"ח והמסלול השקלי.



לפי נתוני פרדיקטה, יתרת הנכסים של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הסתכמה בסוף יוני ב-2.8 מיליארד שקל - כאשר מסלול המניות החזיק ב-19% מהנכסים, מסלול האג"ח ב-32%, המסלול השקלי ב-36%, מסלול הטווח הקצר ב-7% ומסלול המט"ח ב-6% מהנכסים.



הצבירה נטו של קופות הגמל במחצית הראשונה של השנה היתה שלילית, בסכום של 103 מיליון שקל. בהתחשב בנתון זה, מרשימה הפופולאריות המתגברת של המסלול המנייתי, אשר היה המסלול היחיד שבו נרשמה צבירה חיובית במחצית הראשונה - של 59 מיליון שקל.



במסלול המנייתי נגבו דמי הניהול הגבוהים ביותר מהלקוחות. שיאנית דמי הניהול במסלול זה היא קופת הגמל להיט של בנק המזרחי - עם דמי ניהול בשיעור של 1.81%.



בעוד שלהיט הצדיקה במידה מסוימת את דמי הניהול הגבוהים שגבתה - בהיותה ממוקמת במקום השני מבין קופות הגמל במסלול המנייתי - לא ניתן להגיד את אותו הדבר על קופת הגמל כנרות של בנק הפועלים. כנרות גבתה דמי ניהול בשיעור של 1.44% לשנה, אבל ללא הצדקה רבה, שכן הקופה היתה מדורגת כאחת משתי קופות הגמל הגרועות במסלול המנייתי לחודש יוני.



הישג דומה הציגה קופת הגמל של בית ההשקעות הלמן-אלדובי במסלול המט"ח, אשר הצליחה בו זמנית גם לגבות את דמי הניהול הגבוהים ביותר במסלול - בשיעור של 1.39%, וגם להתמקם כקופת הגמל הגרועה ביותר במסלולה. התמקמות של קופות הגמל עם דמי הניהול הגבוהים ברשימת הקופות הגרועות אינה מפתיעה לגמרי, בהתחשב בכך שהדירוג של פרדיקטה משקלל בתוכו גם את שיעור דמי הניהול - יחד עם מרכיב התשואה מול הסיכון בקופה ומרכיב תנועת הכספים בקרן.



בדירוג קרנות ההשתלמות של פרדיקטה לא חלו שינויים רבים בחודש יוני, כאשר את הדירוג המשיכו להוביל קרן ההשתלמות של יובלים, תבור של פריזמה וקרן ההשתלמות של מגדל.