כשני שלישים מהיועצים הפיננסיים בבריטניה נכשלים במתן ייעוץ טוב - בעיקר בקרב יועצי הבנקים

כשני שלישים מהיועצים הפיננסיים בבריטניה כושלים במתן ייעוץ טוב, לפי תחקיר שערך הארגון הצרכנים Which?. לפי התחקיר, יועצים פיננסיים בבנקים ויועצים של אגודות בנייה, זכו לדירוג הנמוך ביותר. יועצים אלה לרוב "כבולים" למגוון מוגבל של מוצרים.



הארגון שלח 10 חוקרים לבדוק 57 יועצים פיננסיים ברחבי אנגליה ו-ויילס, מתוכם 25 היו קשורים לגופים כמו בנקים, ו-32 היו עצמאיים. החוקרים ביקשו ייעוץ לחיסכון לפרישה וביטוח בריאות.



כמעט מחצית מ-25 היועצים ה"כבולים" הטעו את החוקרים וגרמו להם לחשוב כי הם מציעים מגוון רב יותר של מוצרים מהמגוון האמיתי אותו הם מציעים. גם בקרב היועצים העצמאיים נכשלו רבים. בסך הכל, רק 15 מהיועצים עמדו בכל הקריטריונים שנבדקו וקיבלו ציון "טוב".



30% מהיועצים עברו על תקנות ניירות הערך שהציבה רשות ניירות הערך הבריטית, ה-FSA, כשלא סיפקו מסמך מידע בסיסי. למעלה מ-80% לא ידעו להסביר מדוע דרוש מסמך כזה, וחלקם ניסו להניא את החוקרים מקריאת המסמך.



יועצים ב-HSBC ובבראדפורד אנד בינגלי, ששיווקו ביטוח הכנסה, אמרו לחוקרים כי הם יכולים לבחור מוצר - אך בשני המקומות למעשה הוגבל המבחר למוצר אחד. בנאטווסט, יורקשייר בנק והאליפקס, נאמר לחוקרים כי הם מציעים מוצרים של מספר מוגבל של חברות - אף כי למעשה בחלק מהמוצרים לא היתה אפשרות בחירה כלל.



דיוויד אלמס, מנכ"ל ארגון IFA פרומושן, המייצג יועצי השקעות עצמאיים, אמר כי "לפי התחקיר הזה נראה שבמגזר יש מקום לשיפור, אך הסקר של Which? קטן מאוד". לדבריו, סקר שנערך באחרונה בקרב חצי מיליון צרכנים הראה כי למעלה מ-90% מהם היו מרוצים מיועציהם הפיננסיים.