הבנקים זכו להקלות בדיווח על העברת כספים לרשות הפלשתינית: ידווחו על העברה הגבוהה מ-5,000 שקל

בלחץ הבנקים, חזרה בה המדינה מכוונתה להוציא צו המחייב אותם לדווח על כל פעולה כספית הנעשית מול בנקים פלשתיניים בשטחים. ועדת החוקה של הכנסת תדון היום באישור גרסה שונה של הצו, כחלק מחוק איסור מימון טרור, ולפיה חובת הדיווח תחול רק על פעולה בסכום של יותר מ-5,000 שקל. במערכת הביטחון חוששים כי רף הדיווח הגבוה יקשה על המאבק בהזרמת כספי טרור לשטחים.



מקורות ביטחוניים טוענים כי לוויתור אין הצדקה: "בנקים, שחלקם רושמים רווח של יותר ממיליארד שקל ברבעון, יכולים להרשות לעצמם הוצאה הכרוכה בדיווח על כל פעולה כספית מול השטחים, אם הדבר יסייע במניעת טרור". המקורות הזכירו כי מרבית הכסף המועבר לפעילי הטרור בשטחים מגיע בסכומים קטנים יחסית, גם משום שארגוני הטרור מבקשים לחמוק ממעקב ישראלי, וכי הרף הגבוה יקשה על איתור והחרמה של סכומים אלה.



החוק נכנס לתוקפו באוגוסט 2005. הצו המשלים אמור לאפשר את יישומו באופן אפקטיווי יותר בתחום הנחשב "עקב אכילס" של המאבק בטרור. בצה"ל ובשב"כ מעריכים כי עשרות מיליוני דולרים מועברים מדי שנה מחו"ל לפעילי טרור בשטחים, חלקם באמצעות בנקים ישראליים העוסקים בבנקאות קורספונדנטית. מדובר בשירותים בנקאיים שמספקים הפועלים, דיסקונט ומרכנתיל למערכת הבנקאות ברשות.



בנוסח המקורי של הצו, שגובש בבנק ישראל ובמשרד המשפטים, חויבו הבנקים לדווח על כל פעולה מול הבנקים בשטחים. הכוונה היא שדיווחים כאלה יוצלבו (על ידי השב"כ והרשות לאיסור הלבנות הון ומימון טרור) עם רשימות של חשבונות בנק השייכים לאזרחים פלשתינאים וארגונים המזוהים עם פעילות טרור, במטרה לאתר ולסכל העברת כספים לפעילי טרור.



בפברואר 2006 הודיעו הבנקים הישראליים, ובראשם בנק הפועלים, על התנגדותם לצו הגורף. חודש קודם לכן, בינואר, ניצח החמאס בבחירות לפרלמנט ברשות הפלשתינית. בבנקים הישראליים חששו כי מכיוון שמדובר בארגון המוגדר כארגון טרור, הם ייאלצו לדווח על מספר רב של פעולות בנקאיות, דבר שיהיה כרוך בעבודה רבה שעלותה גבוהה.



לאחר דיונים שבהם היו מעורבים גם נגיד בנק ישראל, משרד האוצר ואיגוד הבנקים, קיבלה המדינה את עמדתם של הבנקים הישראליים. מקורבים למגעים טוענים שהבנקים צירפו לדרישתם איום, ולפיו אם בקשתם לא תיענה, ינתקו כליל את הקשרים הבנקאיים עם השטחים. מכיוון שקיימת הנחה כי צעד כזה עשוי לערער את יציבות המערכת השקלית בשטחים (התפתחות שהן האוצר והן מערכת הביטחון חוששים ממנה), דרישתם נענתה.



בד בבד, מסתמן הישג נוסף לבנקים. בשלב הבא, לאחר שתוחל חובת הדיווח על סכום של יותר מ-5,000 שקל, מתכוונת המדינה לתת לבנקים פטור מאחריות פלילית על העברת כספי טרור באמצעותם. החוק הנוכחי, המטיל אחריות כזו, מאפשר לשר האוצר לפטור גופים כלכליים מהאחריות, סמכות שהשר לא ניצל עד כה.



מאיגוד הבנקים נמסר בתגובה כי הרף הכספי שממנו יחויבו למסור לרשויות פרטים הוסכם על המעורבים בהכנת החוק - משרד האוצר, משרד המשפטים, בנק ישראל ואיגוד הבנקים.