תיק השקעות מנוהל: זה מתאים לי?

המצב הנוכחי בשווקים הפיננסיים מציב אתגרים רבים לכל המשקיעים - מנוסים כמתחילים, גדולים כקטנים. מגפת הקורונה פגעה קשות בבורסות בכל העולם, והובילה לירידות של עשרות אחוזים במחירי המניות ואגרות החוב הקונצרניות.

עם זאת, כמו בכל משבר גדול, נוצרו בשווקים בשבועות האחרונים גם הזדמנויות השקעה רבות ומגוונות, בעיקר למשקיעים לטווח ארוך. כך שאם יש לכם כסף פנוי ונמאס לכם מהריביות הכמעט אפסיות שתקבלו בפיקדונות ו/או בתוכניות החיסכון בבנקים, תיק השקעות מנוהל עשוי להיות פתרון מצוין בשבילכם.

כשאתם בוחרים באפשרות של ניהול תיקי השקעות, אתם למעשה בוחרים בית השקעות שהמומחים שלו ינהלו לכם את התיק, מתוך כוונה ושאיפה להשיא תשואה מיטבית על כספכם.

אם בחרתם בנו, במיטב דש ניהול תיקים, בעל רישיון להשקעות מטעמנו יפגוש אתכם, יקבע יחד אתכם מדיניות השקעה ויוודא שהמדיניות הזו אכן מתאימה למטרותיכם ולצרכיכם הפיננסיים. בין השאר, תוכלו לקבוע האם תיק ההשקעות שלכם יהיה לטווח קצר, בינוני או ארוך. מדיניות ההשקעה תכתיב, בנוסף, מה יהיה רכיב המניות המירבי בתיק ומה תהיה רמת הסיכון בתיק.

בשלב הבא תפקידו את הסכום שהחלטתם להשקיע בחשבון בנק על שמכם ובסניף הבנק שבו אתם רגילים להתנהל, תוך שאתם מעניקים לנו ייפוי כוח לביצוע פעולות מכירה וקנייה בניירות ערך בלבד.
עם היציאה לדרך יוצמד לתיק שלכם מנהל לקוח מקצועי, שילווה את התיק שלכם באופן אישי ויהיה זמין לשאלות ולבקשות מצדכם. כמובן, תוכלו לעקוב באופן שוטף אחר ביצועי תיק ההשקעות שלכם, בין אם דרך אתר הבנק שלכם או דרך דיווח רבעוני שיועבר אליכם ויפרט בין היתר את התשואות בתיק.

כשאתם בוחרים באופציה של ניהול תיקים דרך מיטב דש ניהול תיקים, עומדות בפניכם שתי דרכים עיקריות להשקעה, שניתן גם לשלב ביניהן. ראשית, באפשרותכם לבחור בניהול תיק השקעות, שיכלול השקעה ישירה במגוון ניירות ערך ונכסים פיננסיים, בהם מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות וקרנות סל.

אפשרות נוספת היא ניהול תיק המתמקד בקרנות נאמנות בלבד. תיק כזה יחסוך לכם דמי ניהול ישירים, יספק פיזור רחב ויפחית סיכונים, מאחר שכל קרן נאמנות מושקעת בעשרות עד מאות ניירות ערך. יתרון נוסף בתיק כזה: אתם פטורים מתשלום עמלות קנייה ומכירה בקרנות הנאמנות, ואתם מרוויחים למעשה דחיית מס עד למועד מימוש הקרנות בתיק.

בעל הרישיון להשקעות שייפגש אתכם, יציג בפניכם כמובן את שתי האפשרויות ויתאים עבורכם בהתאם לצרכיכם, העדפותיכם והסכום הכספי אותו אתם מיועדים להשקעה, את האפשרות המיטבית עבורכם.

תיקי השקעות בישראל מיועד ללקוחות אמידים, עם רף כניסה של 300 אלף שקלים. תיקים ברף כזה מנוהלים בד"כ באמצעות קרנות נאמנות וככל שסכום הכסף בתיק ההשקעות עולה, כך עולים מגוון אפשרויות ההשקעה. מיטב דש ניהול תיקים, מספקת פתרונות למגוון תיקי השקעות, דרך השקעות ישירות בבורסה ועד להשקעות אלטרנטיביות שונות לבעלי הון משמעותי.

כשעוסקים בניהול תיקי השקעות, כלומר: בניהול הכסף שלכם, אין תחליף למקצועיות, ניסיון ושקיפות מרבית. מיטב דש ניהול תיקים, היא בשליטת בית ההשקעות מיטב דש, מבתי ההשקעות הגדולים והוותיקים בישראל. מיטב דש ניהול תיקים מנהלת כיום תיקי השקעות בהיקף של כ-18 מיליארד שקל ללקוחות פרטיים, תאגידיים ולגופים מוסדיים. כל אחד מהתיקים במיטב דש מנוהל על ידי מנהלי השקעות, בעלי ניסיון רב ומגובים על ידי מחלקת מחקר ואנליזה גדולה, שמסייעת להם בהבנת המגמות בשוק ובאיתור הזדמנויות ספציפיות. במקביל למקצועיות ללא פשרות, מיטב דש ניהול תיקים שמה דגש חזק גם על שירות, יחס אישי, הקשבה, זמינות, שקיפות ובקרה מקצועית.

חבילת יתרונות מרשימה
בשורה התחתונה, כשאתם בוחרים לנתב את כספכם לניהול תיק השקעות במיטב דש ניהול תיקים, אתם מקבלים חבילה מרשימה מאוד של יתרונות:

• ניהול תיקים מקצועי ואקטיבי, השואף להשיג תשואה מיטבית אך מקפיד גם על ניהול סיכונים אחראי.

• התאמה אישית: מיטב דש ניהול תיקים שואפת להתאים לכל לקוח את תיק ההשקעות המתאים לו או לה, בהתאם להעדפותיהם וצרכיהם. איך זה קורה בשטח? אתם ממלאים שאלוני הצטרפות, שמאפשרים לנו להבין איזה סוג משקיעים אתם ומהו התיק המתאים לכם. השאלונים מסייעים לנו להתאים לכם תיק מיטבי.

• נזילות: ניתן למשוך את הכסף בתיק ההשקעות במהירות ובקלות - ולקבל אותו לחשבון העובר ושב שלכם עד 7 ימים מרגע בקשת המשיכה.

• שקיפות: לאחר הצטרפותכם תוכלו לעקוב אחר ביצועי התיק שלכם מכל מקום ובכל רגע נתון.

אין באמור לעיל ייעוץ / שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ /שיווק כאמור, המתחשב בנתונים של כל אדם ו/או הצעה לרכישת ני"ע. אין לראות באמור לעיל התחייבות להשגת תשואה כלשהי.