רשות המסים החלה בשנים האחרונות לפנות ביוזמתה לאזרחים שעשויים להיות זכאים להחזרי מס, באמצעות "מעטפות ירוקות" שנשלחות בדואר. מי שקיבל מכתב כזה, סביר מאוד להניח שהמערכות כבר זיהו עבורו זכאות להחזר. רחלה אקוקה, מנהלת תחום בכירה בשומת פרט ברשות המסים, שוחחה על כך עם ענת דוידוב בתוכנית "איפה הכסף" ברדיו 103FM.
אקוקה פתחה בהסבר על אחד הטפסים הבסיסיים שכל שכיר בישראל מכיר - טופס 101. "ממלאים את הטופס כשמתחילים לעבוד אצל המעסיק, והמטרה היא תיאום מס", הסבירה. "כשממלאים מול המעסיק את הטופס ויש לך מעסיק אחד, אז לא צריך לפנות לרשות המסים. המעסיק יודע לתת לך את הטבות המס ברובן לפי הטופס, וזה בתנאי שאתה עובד במקום אחד. אם אתה עובד ביותר ממקום אחד אתה צריך לעשות תיאום מס".
לדברי אקוקה, ברשות המסים לא ממתינים רק לפניות יזומות של הציבור. "יש סימולטור באתר רשות המסים, אבל גם אנחנו עזרנו לאנשים, שלחנו מעטפות ירוקות. מי שקיבל מעטפה ירוקה, רוב הסיכויים שמגיע לו החזר מס", אמרה.
"אנחנו עושים חישוב במערכות שלנו על כל המידע שהתקבל מהמעסיקים, מנגישים את כל ההטבות לאותו אדם ועושים את החישוב", הסבירה. לדבריה, במקרים רבים מדובר בזכויות שלא נוצלו בזמן אמת: "למשל אם נולד ילד והורה לא הספיק לעדכן את המעסיק שמגיע לו עוד נקודות זיכוי. גם בקורונה, כשאנשים הפסיקו לעבוד ולא היה מי שיחזיר להם את המס, גם הם יכולים להגיש בקשה להחזר מס".
נושא נוסף שעלה בשיחה הוא החזרי מס בגין תרומות. "החזר מס שווה 35% מהתרומה", ציינה אקוקה. "צריך קבלות שיעידו על התרומה, וניתן להיכנס לאזור האישי ברשות המסים. משנה הבאה ניתן יהיה להזדכות רק על תרומות שדווחו במערכת המקוונת".
לדבריה, קיימת גם אפשרות לקבל את ההטבה ישירות דרך המעסיק: "בתיאום מס יש אפשרות לצרף את התרומה ואז מקבלים את זה כאישור למעסיק, שינכה פחות מס משנת 2026. אפשר להתיר למעסיק שלי לקבל את התרומות שדווחו במערכת המקוונת, ואז אני אקבל את זה כזיכוי ישר לשכר, בלי צורך לעבור דרך רשות המסים".
אקוקה סיימה במסר חשוב לשכירים שכבר ביצעו תיאום מס בעבר: "מי שערך תיאום מס בשנת 2025 לא צריך למהר ולבוא לחדש אותו ב-2026. הערכנו את התוקף עד סוף 2026, כדי שקודם ירווחו את המדרגות ואז הם לא יצטרכו לתקן".
עם זאת, היא הדגישה הבחנה חשובה: "מי שזה תיאום מס ראשון שלו, עדיף לו לעשות בתחילת שנה, כי אחרת ינקו לו מס מירבי. אבל מי שיש לו תיאום מס משנים קודמות, זה בתוקף עד סוף מרץ".
השורה התחתונה ברורה: אם קיבלתם "מעטפה ירוקה" מרשות המסים - אל תתעלמו. ייתכן שמדובר בכסף שכבר מחכה לכם.