הפיתוי, ההבטחות ואז הקריסה: מניות ההונאה ממשיכות למחוק חסכונות של ישראלים

בעוד משקיעים ישראלים רבים עדיין מלקקים את פצעיהם מקריסת מניית OST שאיבדה 93.9% מערכה ביום אחד, כבר נחשפה ההונאה הבאה בתור - מניית Cuprina Holdings הסינגפורית שקרסה ב-90% ב-15 לאוגוסט, וגררה איתה הפסדים למשקיעים נוספים. המכנה המשותף - שיטת הונאה פשוטה ועקבית המתחילה בפרסומת תמימה לכאורה בפייסבוק ומסתיימת בחסכונות שהתאדו.

הנתונים מצביעים על תופעה מדאיגה: למרות שההונאה ידועה ומוכרת כבר חודשים רבים, היא ממשיכה לפעול באין מפריע, ולהפיל משקיעים נוספים כשהפרסומות המזויפות בפייסבוק ובאינסטגרם ממשיכות לרוץ כרגיל.

התהליך נפתח במסע פרסום מטעה שמציף את פלטפורמות המדיה החברתית. המודעות מבטיחות לחשוף את "ההזדמנות הפיננסית של החיים" עם תשואות אסטרונומיות. הנוכלים עוטים מסכה של דמויות מוכרות - החל מאיילי הון בינלאומיים דוגמת ביל אקמן וכלה באישים ישראלים בכירים כגון אמיר ירון, נגיד בנק ישראל. הם מציגים כביכול את "הנוסחה הסודית" להצלחה פיננסית.

מי שנפל בפח ולחץ על המודעה מוצא עצמו מועבר אל קבוצות וואטסאפ המנוהלות ממספרים זרים. בתוך הקבוצות פועלת מערכת שלמה של מתחזים המציגים עצמם כמומחי שוק ויועצי השקעות. זרם בלתי פוסק של הודעות מבשרות: "המניה בדרך ל-15 דולר", "עומדת להתבצע מיזוג עם תאגיד ענק מארה"ב", "הגיע אלינו מידע אקסקלוסיבי" - טענות כוזבות אלו מוזרמות באופן שיטתי על ידי רשת מתוזמנת של בוטים ומפעילים אנושיים.

לאחר מכן, הנוכלים, שרכשו את המניה מבעוד מועד במחיר נמוך, מתחילים להזרים כסף ולהעלות את המחיר באופן מלאכותי. במקביל, הם ממשיכים להפציץ את הקבוצות בהודעות אופטימיות כדי להכניס משקיעים פנימה, שיעלו את מחיר המניה עוד יותר.

ואז מגיע השלב האחרון והכואב ביותר כשמגיע הרגע שהנוכלים מחליטים שהרווח מספק. בתזמון מושלם הם משליכים לשוק את מלוא החזקותיהם, גורמים לקריסה מיידית של הערך. תוך רגעים המניה צוללת, הקבוצות מתפוגגות כלא היו, והמשקיעים התמימים מגלים שכספם התאדה.

מוקדם יותר השנה, התבצעה הונאה רחבת היקף מסוג זה סביב מניה בשם OST, בה "השקיעו" ישראלים רבים, סכומים שהצטברו למיליוני שקלים.

הנתונים מהשטח היו מזעזעים. משקיעים רבים כתבו ברשתות כי הם הפסידו סכומים משמעותיים, חלקם השקיעו 5,000 שקל, אחרים 70,000 שקל ויותר.

בשבועות האחרונים, קרה מקרה דומה נוסף בו הופצו בקבוצות וואטסאפ הודעות נלהבות על Cuprina Holdings. "כל מי שקנה את Cuprina Holdings (סימול: CUPR) כבר הרוויח בערך 24%!" נכתב בקבוצת הוואטסאפ זמן קצר לפני שהמניה קרסה.

החברה הסינגפורית מתחום הביוטכנולוגיה הוצגה כ"חברת ביוטכנולוגיה עם פוקוס ברור על צמיחה", אך ב-15 באוגוסט היא קרסה ביום אחד בכ-90%, ממחיר שיא של 9.5 דולר למחיר של דולר אחד בלבד.

מעניין לציין כי המניה זוהתה על ידי משרד עורכי דין אמריקאי כאחת משש המניות הנמצאות בסיכון להונאות Pump and Dump, לצד מניות סיניות אחרות כמו MIMI, EPSM ו-QMMM.

מתי התופעה תיבלם? למרות שרשות ניירות ערך הישראלית אמורה להגן על המשקיעים, נראה כי האכיפה בתחום זה לוקה בחסר. הרשות אמנם הוציאה אזהרה נגד פלטפורמת אופציות בינאריות בעבר, אך בנושא הונאות ה-Pump and Dump בקבוצות וואטסאפ טרם ננקטו צעדים משמעותיים.

יש לציין כי בארצות הברית, הונאות "Pump and dump" מוגדרות כהפרה של חוק ניירות ערך והעונשים כוללים קנסות כבדים ואף מאסר. בישראל, למרות שהחוק דומה, האכיפה נראית רופפת יותר.

השאלה הגדולה היא כיצד ענקיות הטכנולוגיה מאפשרות לתופעה להמשיך. מטא, החברה האם של פייסבוק ואינסטגרם, ממשיכה להציג את הפרסומות המטעות למרות דיווחים חוזרים ונשנים. מקרה זה מעלה שאלות רבות בנוגע לאמינותן של מודעות פייסבוק ולאכיפת הונאות של הרשת החברתית הפופולרית.

• היזהרו מהבטחות לרווחים מהירים - אין דבר כזה כסף קל בשוק ההון
• בדקו את זהות הממליצים - אישי ציבור אמיתיים לא מפרסמים המלצות השקעה בקבוצות וואטסאפ
• הימנעו ממניות לא מוכרות - במיוחד מניות סיניות קטנות עם נפח מסחר נמוך
• שימו לב לסימני אזהרה - עלייה חדה במחיר ללא חדשות אמיתיות, לחץ לקנות מיידית, הבטחות למידע פנימי
• תחשדו ותזהרו ממספרי וואצאפ שלא מתחילים בקידומת +972 ויכולים להוות דגל אדום כי מדובר בהונאה גלובלית