בורסת הקריפטו הגדולה בעולם מוצאת את עצמה שוב בלב סערה רגולטורית. דיווחים שפורסמו בימים האחרונים בניו יורק טיימס ובוול סטריט ג'ורנל, חושפים כי חוקרי ציות פנימיים בבינאנס איתרו הזרמת כספים בהיקף של כ-1.7 מיליארד דולר לגורמים הקשורים לאיראן, חלקם תחת סנקציות בינלאומיות.
לרכישת מטבעות דיגיטליים. וואלה קריפטו >>
החשיפה הזו מגיעה שלוש שנים בלבד אחרי שבינאנס הודתה בהפרת חוקי איסור הלבנת הון והסנקציות בארה"ב, ושילמה קנס עתק של 4.3 מיליארד דולר במסגרת הסדר עם הממשל האמריקאי.
על פי המסמכים שנחשפו, במהלך 2024 זיהו חוקרי החברה כי יותר מ-1,500 חשבונות הקשורים לאיראן פעלו בפלטפורמה, בניגוד למדיניות המוצהרת של בינאנס האוסרת שירות למשתמשים איראניים.
בנוסף, אותרו שתי ישויות שבאמצעותן זרמו כ-1.7 מיליארד דולר לגופים איראניים, בהם גם גורמים עם זיקה לארגונים המוגדרים כארגוני טרור. אחד החשבונות המרכזיים, כך לפי הדיווח, אף היה שייך לספק שעבד עם בינאנס עצמה.
החוקרים דיווחו על הממצאים להנהלה הבכירה. זמן קצר לאחר מכן, לפחות ארבעה עובדים שהיו מעורבים בבדיקה הושעו או פוטרו. לפי החברה, הסיבה הייתה הפרת נהלים בטיפול במידע לקוחות חסוי. לפי גורמים המעורים בפרטים, העיתוי העלה סימני שאלה רבים.
בורסת בינאנס דוחה את ההאשמות באופן נחרץ. בהצהרה רשמית טענה החברה כי לא נמצאה הוכחה להפרת סנקציות, וכי החשבונות הרלוונטיים הוסרו והנושא דווח לרשויות. לדבריה, מאז 2024 היקף החשיפה לגורמים תחת סנקציות ירד בכ-96.8%, בעקבות השקעה של מאות מיליוני דולרים בחיזוק מערכות הציות והבקרה. החברה אף מתארת את תכנית הציות שלה כ"הטובה בענף".
ובכל זאת, העובדה שמדובר בהתרעות פנימיות, ולא בגילוי חיצוני של רגולטור, מחזירה את הדיון לשאלה המהותית - האם מערך הבקרה באמת חזק יותר, או שהבעיות פשוט עמוקות יותר?
הסנאט נכנס לתמונה
מי שלא נשאר אדיש הוא הסנאטור הדמוקרטי ריצ'רד בלומנטל, חבר בוועדה הקבועה לחקירות של הסנאט. בלומנטל פתח בחקירה רשמית ושלח מכתב למנכ"ל בינאנס, ריצ'רד טנג, בדרישה לחשוף מסמכים פנימיים הנוגעים להעברות הכספים לחשבונות האיראניים ולפיטורי צוותי החקירה.
במכתבו כינה בלומנטל את בינאנס "עבריינית רצידיביסטית", והזכיר את פרשת 2023 שבה מייסד החברה, צ'אנגפנג זאו, הורשע ונשלח למאסר, לאחר שהודה בהפרות חמורות של דיני הלבנת הון וסנקציות. לדבריו, היקף ההעברות שנחשף כעת מעלה תהיות לגבי עמידת החברה בתנאי ההסדר הקודם עם הממשל הפדרלי.
לפרשה יש גם מימד פוליטי מובהק. בלומנטל קשר בין בינאנס לבין World Liberty Financial, מיזם הקריפטו המזוהה עם משפחת טראמפ. לפי הטענות, בינאנס מחזיקה כ-85% מהסטייבלקוין USD1 של המיזם, והינה שחקן מרכזי בקידומו.
רקע זה רגיש במיוחד לאור העובדה שנשיא ארה"ב דונלד טראמפ העניק חנינה לזאו לאחר שריצה ארבעה חודשי מאסר ב-2024, ואף הופיע לצדו בכנס שנערך לאחרונה במאר־א־לאגו.
השילוב בין סנקציות על איראן, בורסת קריפטו שכבר הורשעה בעבר וקשרים פוליטיים בדרג הגבוה ביותר, יוצר תמהיל נפיץ שמושך תשומת לב בוושינגטון.
מה המשמעות לשוק הקריפטו?
מעבר לסיפור הספציפי של בינאנס, האירוע הזה עשוי להשפיע על כל התעשייה. בינאנס היא אחת מתשתיות הליבה של שוק הקריפטו הגלובלי, עם נפחי מסחר עצומים והשפעה ישירה על נזילות, מחירים וסנטימנט. חקירה מחודשת של הסנאט, גם אם ביוזמת המיעוט הדמוקרטי, עלולה להוביל ללחץ רגולטורי נוסף, להקשחת דרישות ציות ואולי אף להגבלות חדשות על פעילות בורסות מחוץ לארה"ב שמשרתות לקוחות אמריקאים.
השאלה הגדולה כעת איננה רק אם בוצעו הפרות, אלא האם תעשיית הקריפטו הצליחה באמת להתבגר רגולטורית מאז 2023. אם יתברר שלא, ייתכן שהפרשה הזו תהפוך לנקודת מבחן נוספת ליחסים המורכבים בין וושינגטון לבין עולם הנכסים הדיגיטליים.